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검색결과 총 162건

한투證, 3분기 주식발행시장·인수금융·채권 인수 1위… '기업금융' 경쟁력 입증 한국투자증권이 올해 3분기 자본시장 리그테이블에서 △주식발행시장(ECM) △인수금융 △채권 인수 부문 선두에 올랐다. 시장 전반이 위축된 가운데 대형 유상증자 참여와 중소형 딜 확보가 순위를 끌어올린 것으로 보인다. 13일 금융투자업계에 따르면 한투증권은 ECM 대표주관에서 총 19건, 1조6675억원(스팩·리츠 상장 제외)의 실적을 올려 1위를 차지했다. 주관 금액과 건수 모두 증권사 가운데 가장 많다. 기업공개(IPO)도 3건 성사시켰다. 2위 NH투자증권은 총 9건, 9603억원이었다. 공모 유상증자에서는 2개 분기 연속 선두를 지켰다. 한투증권의 3분기 대표 주관 실적은 총 7건, 6687억원으로 점유율은 36.49%다. 한투증권은 3분기 시장의 약 64%를 차지한 최대 규모 딜인 한화솔루션 유상증자(1조1713억원)에 공동 대표주관사로 참여했다. 이 밖에 △클로봇(1132억원) △한솔테크닉스(816억원) △뉴로메카(781억원) △HLB제약(425억원) 등 중소형 건은 단독으로 주관했다. 인수금융에서도 상반기에 이어 선두를 유지했다. 한투증권의 3분기 누적 주선액은 3조1904억원(20건)이다. 한투증권은 IMM프라이빗에쿼티의 한샘 인수금융 리파이낸싱에서 7000억원을 맡았다. 이 밖에 △울산GPS·SK멀티유틸리티 소수지분 인수금융(4000억원) △칼라일의 청호나이스 인수금융(2860억원) △케이스톤파트너스의 에스에스피 브릿지론(2280억원) 등을 주선했다. 채권 인수에서는 3년 만에 1위를 되찾았다. 한투증권의 올해 3분기 누적 채권 인수액(은행채 제외)은 14조8629억원(점유율 10.88%)이다. 상반기까지 KB증권에 1000억원가량 뒤처졌지만 3분기에만 4조9113억원을 인수해 순위를 뒤집었다. 순위 역전의 핵심 요인은 자산유동화증권(ABS) 인수 실적으로 분석된다. 일반회사채와 카드채에서는 KB증권이 앞섰지만 한투증권이 ABS 인수액 4조8816억원으로 KB증권(2조3000억원)의 두 배를 웃돌며 격차를 만회했다. 상품 경쟁력도 두드러진다. NH투자증권에 따르면 한투증권의 상장지수펀드(ETF) 시장점유율은 2분기 말 27.0%에서 최근 19.4%로 낮아졌지만 증권사 가운데 1위를 유지하고 있다. 발행어음과 종합투자계좌(IMA) 잔고도 각각 20조원과 3조원 안팎으로 업계 선두 수준이다. 모회사 한국금융지주는 지난 8월 13일 KDB생명 인수 우선협상대상자로 선정돼 인수 협상을 이어가고 있다. 다만 단기 실적은 부담 요인으로 꼽힌다. 증권가에서는 한국금융지주의 3분기 지배주주순이익을 2636억~4605억원으로 전망하고 있다. 시장 컨센서스(증권사 추정치 평균)를 밑도는 수준이다. 이는 △거래대금 감소 △금리 상승 △계열사 보유자산 평가손실 등에 따른 것으로 풀이된다. 향후 관건은 인수 재원과 거래대금 회복으로 분석된다. 한국금융지주는 이달 중 최대 5000억원 규모의 회사채 발행을 준비하고 있다. 시장에서는 이 자금이 KDB생명 인수 재원으로 쓰일 가능성에 주목하고 있다. 한편 다올투자증권은 한국금융지주가 IB 수수료와 이자이익 기여로 수익구조가 비교적 다각화돼 있어 손익 변동성을 완충할 수 있다고 평가했다. [아주경제 2026년 10월 15일자 15면에 게재된 기사입니다.]
2026-10-15 09:28:04
대출 넘어 투자·상장까지…농협·기업은행, 생산적금융 보폭 넓힌다 NH농협은행과 IBK기업은행이 기존 기업금융 기반을 활용해 생산적금융 지원 범위를 넓힌다. 농협은행은 농식품 분야의 투자 경험과 지역 영업망을 바탕으로 지역 첨단산업 금융 강화에 나섰다. 기업은행은 중소기업의 창업부터 성장기업 투자와 자본시장 진입까지 단계별 금융 지원을 확대하고 있다. ◆농식품 직접 투자에 지역 산업금융 결합…농협금융 계열사 협업 확대 14일 금융권에 따르면 농협은행은 기업여신을 확대하는 동시에 농식품 분야의 직접 투자와 지역 전략산업 금융을 추진하고 있다. 올해 상반기 기업여신 잔액은 183조8112억원으로 전년 동기보다 6.7% 증가했다. 농협은행은 농식품 분야에서 펀드 직접 운용과 기술금융을 병행한다. 지난 2016년 첫 농식품펀드를 결성한 이후 농림수산식품모태펀드 자펀드 6개의 업무집행조합원(GP)을 맡아왔다. 현재 운용하는 농식품펀드는 총 8개로 규모는 3441억원이다. 스마트농업과 푸드테크 등 기술 기반 농식품기업에 자금을 공급한다. 기술금융은 농식품 관련 162개 업종을 대상으로 한다. 지난 3월 말 기준 NH특화 기술금융 공급액은 5000억원을 넘어섰다. 신규 지원 가운데 비수도권 기업 비중은 77.8%로 집계됐다. 전남광주 지역에서는 중소기업과 소상공인을 대상으로 기업대출과 경영 컨설팅을 제공한다. 지난 7월 출시한 지역 중소기업·소상공인 전용대출을 통해 174건, 374억원을 공급했고 NH성장동행센터에서는 올해 창업·경영·세무 컨설팅 132건을 진행했다. 지역 기업금융 지원 대상에는 반도체 등 첨단산업도 포함된다. 전남광주통합특별시에서는 반도체클러스터 입주기업을 대상으로 대출심사 요건 완화와 담보인정비율 우대 등을 추진한다. 지역별 산업 지원에는 농협금융 계열사도 참여한다. 농협금융은 지난 9월 전북특별자치도에 NH금융허브를 출범시키고 은행·증권·보험·자산운용·캐피탈 등의 협업체계를 마련했다. 농협은행은 기업여신과 농식품기업 투자·컨설팅을 담당하며 다른 계열사는 기업투자와 보험 등 전문 금융서비스를 제공한다. 농협금융은 올해 4분기 중 전남·광주 지역에 서남권 NH금융허브를 출범시킬 계획이다. 전남·광주 지역 영업망을 활용해 △AI·반도체 △신재생에너지 △모빌리티 △바이오 등 지역 전략산업을 지원할 예정이다. 농협은행은 지역 보증기관에 50억원 규모의 특별 출연을 추진하고 증권과 벤처캐피털(VC)은 혁신기업 투자를 맡는다. ◆초기기업 대출서 자본시장까지…IBK, 성장단계별 금융 확대 기업은행은 중소기업대출을 기반으로 모험자본 투자와 자본시장 지원을 확대하고 있다. 올해 상반기 말 중소기업대출 잔액은 지난해 말보다 8조1000억원(3.1%) 증가한 270조원이다. 중소기업 금융시장 점유율은 24.6%를 기록했다. 창업 초기기업 지원에는 보증부 대출을 활용한다. 기업은행은 지난 9월 신용보증기금과 스타트업 빌드업 프로그램을 마련하고 3000억원 규모의 ‘IBK스텝업대출’을 출시했다. 신보 보증서를 발급받은 초기 혁신기업이 지원 대상이며 성장 가능성을 확인한 뒤 후속 자금을 공급한다. 최초지원에는 최대 1.2%포인트(p), 후속지원에는 최대 1.5%p의 금리 감면을 적용한다. 기업은행은 중소기업대출과 함께 혁신기업에 대한 모험자본 투자도 확대했다. 지난 3월 국민성장펀드 참여계획에 따라 올해 1조3500억원 규모의 지원을 승인했다. 이 중 8500억원을 중소·벤처기업의 기술개발과 사업화, 스케일업 등 단계별 투자에 배정했다. 나머지 5000억원은 전력·용수와 AI 데이터센터 등 첨단산업 인프라에 공급할 계획이다. 국민성장펀드 참여는 기업은행이 향후 5년간 추진하는 10조원 규모 금융지원 계획의 일부다. 올해 승인한 1조3500억원 가운데 기업투자 부문은 기술개발부터 사업 확장 단계의 중소·벤처기업을 대상으로 한다. 산업 인프라 부문은 IBK자산운용이 운용할 예정이다. 상장 준비기업에 대한 별도 투자도 추진한다. 기업은행은 지난 9월 한국산업은행과 1200억원 규모의 ‘KDB-IBKS 넥스트스테이지 펀드’를 결성했다. 상장 주관계약을 체결했거나 향후 3년 이내 기업공개(IPO)를 목표로 하는 혁신기업 등이 주요 투자 대상이다. 지난 3월에는 코스닥 활성화 태스크포스(TF)를 구성했다. 이를 통해 상장 가능 기업 발굴과 기업설명회(IR), 투자자 연결 등을 지원한다. 향후 상장기업 대상 펀드를 추가로 조성하고 넥스트스테이지 펀드를 포함해 3년간 총 5000억원 규모의 투자펀드 조성을 추진할 방침이다. 해외 진출과 인공지능 전환(AX)도 지원한다. IBK창공 실리콘밸리 프로그램에서는 스타트업 5개사의 미국 현지 투자유치와 사업협력을 돕는다. 해당 프로그램은 글로벌 벤처캐피털 500글로벌과 공동 운영한다. 국내에서 4주간 기업진단과 멘토링을 진행하고 미국 현지에서 8주간 투자유치 기업설명회(IR)와 현지 기업·기관 면담 등을 지원한다. 지난 4월 도입한 ‘AI ACT 컨설팅’으로는 9월까지 중소기업 45곳의 AI 도입을 지원했다. 다음달에는 기업 핵심인력을 대상으로 업무 재설계와 AI 활용 교육을 진행할 예정이다. [아주경제 2026년 10월 15일자 15면에 게재된 기사입니다.]
2026-10-15 08:51:41
한투증권, MTS서 AI 음성 서비스 출시… 리서치 귀로 듣는다 外 [경제일보] 한국투자증권은 모바일트레이딩시스템(MTS)에서 리서치 콘텐츠를 인공지능(AI) 음성으로 들을 수 있는 '들려주는 리서치' 서비스를 출시했다고 14일 밝혔다. 들려주는 리서치는 모바일 앱에 제공되는 리서치 요약과 분석 내용을 AI 음성으로 바꿔 읽어주는 서비스다. 음성으로 낭독하는 문장을 화면에 실시간으로 강조 표시하는 기능도 넣었다. 고객은 내용을 들으면서 해당 문장을 쉽게 확인할 수 있다. 이동 중이거나 화면을 보기 어려운 상황에서도 리서치 정보를 편리하게 접할 수 있다. 출퇴근길 직장인부터 모바일 화면의 작은 글씨가 불편한 고객까지 폭넓게 활용할 수 있다는 설명이다. 투자 정보 접근성과 이용 편의성도 높아질 것으로 보인다. 글로벌 리서치 콘텐츠도 늘렸다. 한투증권은 최근 MTS에 세계적인 자산운용사 피델리티(Fidelity)와 핌코(PIMCO)의 독점 리서치 콘텐츠를 추가했다. 지난달 김성환 사장이 각 사와 맺은 전략적 파트너십의 일환이다. 기존 골드만삭스·JP모건 등 글로벌 금융회사에 이어 제휴 범위를 넓히면서 국내 투자자들이 해외 금융시장의 다양한 분석과 투자 정보를 폭넓게 활용할 수 있게 됐다. 한국투자증권 관계자는 "세계적인 금융회사의 차별화된 리서치 콘텐츠를 고객들이 더욱 쉽고 편리하게 활용할 수 있도록 이번 서비스를 마련했다"며 "앞으로도 AI 기술을 적극 활용해 고객의 투자 정보 접근성을 높이고 디지털 금융 서비스의 편의성을 지속적으로 강화해 나가겠다"고 말했다. ◆ 메리츠증권, 캔톤 재단과 MOU 체결… 금융자산 토큰화 시동 건다 메리츠증권은 캔톤 네트워크(Canton Network)의 운영 재단인 캔톤 재단(Canton Foundation)과 디지털 자산 업무협약(MOU)을 맺었다고 14일 밝혔다. 이달 초 서울 여의도 메리츠증권 본사에서 열린 협약식에는 장원재 메리츠증권 대표이사와 비브 디와카르(Viv Diwakar) 캔톤 재단 대표 등 양사 주요 관계자가 참석했다. 국내 금융자산 토큰화와 이를 뒷받침하는 디지털 자산 인프라 분야에서 협력하기로 했다. 관련 규제가 허용하는 범위 안에서 금융자산을 토큰 형태로 옮기는 작업이 논의 대상에 올랐다. 프라이버시 보호 기능을 갖춘 캔톤 네트워크의 기관용 블록체인 인프라를 국내 자본시장에 들여오는 방안도 함께 논의했다. 메리츠증권은 캔톤 네트워크 생태계 참여기관과의 교류와 관련 프로그램 참여 방안도 검토한다. 디지털 자산 제도가 정비되는 속도에 맞춰 협력 범위를 단계적으로 넓혀 나갈 계획이다. 캔톤 네트워크는 미국 블록체인 기업 디지털 에셋(Digital Asset)이 개발한 기관용 블록체인 플랫폼이다. 프라이버시 보호 기능을 갖췄으며 설계 단계부터 기존 금융시장의 규제 환경을 고려해 만들어졌다. 메리츠증권 관계자는 "캔톤 재단과의 협력을 통해 국내 자본시장과 글로벌 디지털 자산 인프라를 연계하는 방안을 검토할 기반을 마련했다"며 "제도 정비 상황을 살피며 안전성과 효율성을 갖춘 디지털 자산 인프라 활용 방안을 단계적으로 검토해 나갈 것"이라고 말했다. ◆ 키움증권, NH농협은행과 MOU 체결… 투자자문 서비스 활성화 키움증권은 13일 오후 서울 중구 NH농협은행 본사에서 투자자문 서비스의 안정적인 운영과 활성화를 위한 업무협약(MOU)을 NH농협은행과 체결했다고 14일 밝혔다. 협약식에는 홍완기 키움증권 S&T마켓부문장과 유상현 NH농협은행 WM사업부장 등 주요 관계자가 참석했다. 양사는 △투자자문 서비스와 관련 플랫폼의 안정적 운영 △투자자문 서비스와 플랫폼 고도화 △콘텐츠∙홍보∙교육 등 투자자문 서비스 활성화를 위한 업무 등에서 협력하기로 했다. NH농협은행은 키움증권 자문플랫폼을 서비스 운영 인프라로 삼아 자산관리 고객에게 투자자문 서비스를 제공하기로 했다. 현재 키움증권 자문플랫폼에서는 18곳 이상의 투자자문사 등이 고객에게 자문 서비스를 제공 중이다. 양사는 각자의 전문성을 바탕으로 안정적인 운영과 플랫폼 고도화를 지속 추진할 계획이다. 이번 협약으로 NH농협은행의 자산관리 전문성이 더해지면서 고객이 접할 수 있는 자문 서비스의 폭도 한층 넓어질 것으로 보인다. 홍완기 키움증권 S&T마켓부문장은 "국내 투자자문 서비스 시장은 점차 저변을 넓혀가고 있다"며 "키움증권의 플랫폼 운영 역량과 NH농협은행의 자산관리∙자문 역량을 결합해 고객의 투자자문 서비스 접근성을 높일 것"이라고 말했다.
2026-10-14 10:45:23
카카오, AI·투자 두 축으로 분할…계열사 CEO 앞세워 성장전략 공개 [경제일보] 카카오가 인적분할 이후 카카오톡 중심의 AI 사업과 금융·콘텐츠·모빌리티 투자를 각각 키우는 전략을 자본시장에 설명했다. 주요 계열사 최고경영자(CEO)들이 직접 성장계획을 발표하며 두 회사로 나뉜 뒤에도 사업 간 협력을 이어가겠다는 구상을 제시했다. 카카오는 지난 13일 경기 용인시 카카오 AI캠퍼스에서 첫 그룹 공동 애널리스트 간담회를 열었다고 14일 밝혔다. 정신아 카카오 대표와 카카오페이·카카오뱅크·카카오엔터테인먼트·SM엔터테인먼트·카카오픽코마 등 주요 계열사 CEO들이 참석했다. 분할의 핵심은 카카오톡 플랫폼 사업과 계열사 성장·투자 기능의 분리다. 지난 8월 이사회가 결의한 계획에 따라 카카오AI는 신설법인으로, 카카오X는 존속법인으로 운영된다. 기존 주주는 순자산 장부가액 기준 약 0.36 대 0.64의 분할비율에 따라 두 회사 주식을 모두 배정받는다. 카카오는 사업별로 다른 성장 단계와 투자 수요에 맞춰 의사결정과 자본배분 체계를 나누겠다는 입장이다. 카카오AI는 카카오톡을 중심으로 AI·광고·커머스를 연결하고, 카카오X는 주요 계열사를 육성하면서 신규 성장사업을 발굴한다. 카카오AI 대표로 내정된 정신아 대표는 카카오톡을 이용자의 요청과 맥락을 이해하고 필요한 일을 수행하는 ‘통합 에이전틱 AI 인터페이스’로 발전시키겠다고 밝혔다. 메신저의 이용자 접점에 AI를 결합해 탐색·추천부터 서비스 실행까지 연결하는 방향이다. 이 전략은 같은 날 개발자 행사 ‘if(kakao)26’에서 공개한 ‘카나나 스페이스’와 맞닿아 있다. 카카오톡에서 불러 메시지 전송·일정 관리 등을 요청하는 AI 어시스턴트로, 회사는 12월부터 일부 사전 신청자를 대상으로 비공개 베타 테스트를 진행한다. 주문·예약·송금 등으로 기능을 확대하는 계획도 제시했다. 김도영 대표 내정자가 이끌 카카오X는 테크핀·콘텐츠·모빌리티를 3대 사업군으로 삼는다. 기존 플랫폼과 기술, 고객 접점을 연결하고 미래사업에 투자하는 ‘미래가치 투자회사’를 표방한다. 테크핀 부문에서 신원근 카카오페이 대표는 AI 에이전트 기반 개인화 금융과 스테이블코인 등 디지털자산 생태계 구축 전략을 설명했다. 윤호영 카카오뱅크 대표는 자체 대규모언어모델(LLM)을 통한 AI 경쟁력 확보와 글로벌 사업 확대를 제시했다. 금융 업무 전반에 AI를 적용하는 은행으로 전환한다는 구상이다. 콘텐츠 부문은 IP와 팬덤의 글로벌 확장에 초점을 맞췄다. 고정희 카카오엔터테인먼트 공동대표는 파트너십을 통한 IP 성장과 팬 플랫폼 개선, 글로벌 공연사업 확대를 제시했다. 장철혁 SM엔터테인먼트 공동대표는 신규 IP 확보와 공연사업 성장을, 김재용 카카오픽코마 대표는 AI 영상·굿즈를 통한 멀티미디어 플랫폼 확장을 강조했다. 모빌리티에서는 자율주행과 피지컬 AI를 미래 성장축으로 제시했다. 김도영 내정자는 “테크핀, 콘텐츠, 모빌리티 등 주력 사업군의 강력한 플랫폼과 기반 기술, 고객 접점 간의 연결을 통해 새로운 성장 기회를 창출하고 그 성과를 카카오X의 장기적인 기업가치 제고로 이어가겠다”고 말했다. 한편 카카오는 오는 20일 서울 여의도 금융투자센터에서 2차 소액주주 간담회를 연다. 분할계획은 12월 17일 임시주주총회 승인을 거쳐 내년 1월 1일 분할, 1월 27일 카카오AI 재상장과 카카오X 변경상장을 추진하는 일정이다. 세부 일정은 관계기관 협의와 관련 절차에 따라 달라질 수 있다.
2026-10-14 10:15:24
코스피 6400선 붕괴…지수보다 경제의 기초체력을 살펴야 한다 [경제일보] 연휴를 마친 국내 증시가 급락했다. 12일 코스피는 전 거래일보다 241.69포인트(3.65%) 내린 6384.24로 마감했다. 종가 기준 6400선이 무너진 것은 약 두 달 만이다. 코스닥도 4.83% 하락한 849.19로 거래를 마쳤다. 외국인이 코스피 시장에서 약 2조원어치를 순매도하며 하락세를 주도했다. 하락 폭을 나흘로 넓혀보면 충격은 더 크다. 지난 2일 7003.74였던 코스피는 4거래일 만에 619.50포인트, 8.85% 떨어졌다. 삼성전자의 양호한 실적과 반도체 수출 호조에도 투자심리가 회복되지 못했다. 12일 삼성전자와 SK하이닉스 주가는 나란히 4%대 하락했다. 이번 급락의 배경에는 외국인 매도세와 미국 인공지능(AI) 산업의 성장성에 대한 우려, 반도체 대형주에 집중된 수급 구조 등이 복합적으로 작용한 것으로 분석된다. 다만 하루의 주가 하락을 곧바로 한국 경제의 구조적 위기로 해석하는 것은 경계해야 한다. 기업 실적과 경기 전망, 글로벌 자금 흐름을 함께 살펴야 정확한 진단이 가능하다. 문제는 급락 자체보다 시장의 변동성이 확대되는 과정에서 투자자와 기업이 얼마나 충격을 견딜 수 있느냐다. 주식시장은 미래 수익에 대한 기대를 가격에 반영한다. 단기간에 과도하게 오른 주가가 조정받는 것은 시장의 정상적인 기능이기도 하다. 그러나 외국인 매도가 장기화하고 투자심리가 위축되면 기업의 자금 조달과 가계의 소비에도 부담이 생길 수 있다. 특히 자본시장을 통해 성장자금을 확보해야 하는 중소·중견기업에는 주가 하락과 위험회피 심리의 확산이 더 큰 제약으로 작용한다. 금융시장의 불안이 실물경제로 전이되지 않도록 살펴야 하는 이유다. 이럴 때 정부가 가장 경계해야 할 것은 지수 자체를 정책 목표로 삼는 일이다. 주가가 떨어질 때마다 공적 자금을 동원하거나 단기 부양책으로 시장을 떠받치려 한다면 가격 형성 기능을 왜곡할 수 있다. 정부가 책임져야 할 것은 특정 지수의 유지가 아니라 금융시장이 정상적으로 작동할 수 있는 여건이다. 금융당국은 증권사와 금융기관의 유동성 및 건전성을 점검하고 신용융자와 파생상품 시장의 위험이 과도하게 확대되지 않는지 살펴야 한다. 급격한 가격 변동이 연쇄적인 강제 매도나 자금 경색으로 이어질 가능성에도 대비해야 한다. 필요한 시장안정 조치는 신속하게 시행하되 개입의 기준과 목적은 명확해야 한다. 불공정거래를 차단하고 시장의 질서를 유지하는 것과 인위적으로 주가 수준을 높이는 것은 구분해야 한다. 정책 당국의 설명 책임도 중요하다. 시장이 불안할 때 근거 없는 낙관론으로 투자자를 안심시키려 해서는 신뢰를 얻기 어렵다. 그렇다고 단기 급락을 곧바로 경제위기로 규정해 불안을 키워서도 안 된다. 외환시장과 채권시장, 주식시장의 움직임을 종합적으로 분석하고 금융 불안이 실물경제로 번질 가능성을 객관적으로 설명해야 한다. 12일 원·달러 환율은 전 거래일보다 7.7원 내린 1335.1원으로 마감했다. 주가 급락과 환율 상승이 반드시 동시에 나타나는 것은 아니라는 점을 보여준다. 금융시장의 위험을 진단할 때도 막연히 고환율과 고금리를 나열하기보다 실제 지표와 자금 흐름을 근거로 판단해야 한다. 보다 근본적인 과제는 한국 경제의 성장 기반을 강화하는 일이다. 외국인 투자자는 기업의 수익성과 성장 가능성, 시장의 유동성, 제도적 신뢰를 종합적으로 평가한다. 한국 기업의 경쟁력이 높아지고 자본시장의 투명성이 개선된다면 장기 투자자금을 유치할 기반도 넓어진다. 정부는 불합리한 규제를 정비하고 기술혁신과 생산성 향상을 뒷받침해야 한다. 인공지능과 반도체, 바이오, 로봇 등 미래산업의 성장 기반을 확충하는 동시에 노동시장과 교육, 산업구조의 변화에도 대응해야 한다. 단기적인 경기부양만으로는 잠재성장률 둔화라는 구조적 문제를 해결하기 어렵다. 기업 역시 책임을 다해야 한다. 삼성전자와 SK하이닉스 등 반도체 대표기업의 실적이 개선되더라도 주가는 글로벌 기술 경쟁과 투자 수요에 대한 기대 변화에 민감하게 반응한다. 실적의 지속 가능성을 입증하고 기술 경쟁력을 높이는 것이 무엇보다 중요하다. 상장기업 전반으로 보면 지배구조의 투명성과 주주와의 소통도 개선해야 한다. 기업가치를 높이기 위한 노력이 실적과 자본 배분, 주주환원 정책으로 이어질 때 시장의 신뢰도 쌓인다. 정치권은 금융시장 불안을 단기적인 정책 경쟁의 소재로 삼지 말아야 한다. 경기 대응과 취약계층 지원은 필요하지만 재정지출의 효과와 지속 가능성을 함께 따져야 한다. 자본시장 관련 제도 개선과 기업 투자에 필요한 법·제도 정비도 정쟁과 분리해 논의할 필요가 있다. 이번 급락이 한국 경제의 모든 취약성을 드러냈다고 단정할 수는 없다. 다만 반도체 대형주와 외국인 수급에 대한 높은 의존도가 시장 변동성을 키울 수 있다는 점은 다시 확인됐다. 특정 산업의 호황만으로 증시 전체의 안정성을 보장할 수 없다는 뜻이다. 정부와 금융당국은 시장의 정상적인 기능을 지키고, 기업은 수익성과 경쟁력을 높여야 한다. 정치권은 경제주체가 장기적인 투자와 혁신에 나설 수 있도록 제도적 불확실성을 줄이는 데 힘을 보태야 한다. 주가 하락은 투자자에게 고통스러운 일이지만 모든 하락을 막을 수도, 막아서도 안 된다. 중요한 것은 충격이 왔을 때 시장이 질서를 유지하고 기업이 성장할 수 있는 토대를 갖추는 일이다. 코스피가 언제 7000선을 되찾을지보다 한국 경제가 다음 충격을 얼마나 견딜 수 있는지를 먼저 물어야 한다. 지수의 회복은 정책 구호가 아니라 기업의 실적과 경제의 기초체력, 시장에 대한 신뢰가 뒷받침할 때 지속될 수 있다.
2026-10-13 09:40:36
한투증권, 퇴직연금 실무자 대상 '퇴직연금 아카데미' 성료 外 [경제일보] 한국투자증권은 지난 8일 서울 영등포구 TP타워에서 기업 인사·재무 담당자 등 퇴직연금 실무자를 대상으로 '퇴직연금 아카데미'를 열었다고 12일 밝혔다. 이번 행사는 정부가 추진하는 근로자퇴직급여 보장법 개정과 노동정책 변화에 따른 기업의 대응 전략을 공유하기 위해 마련됐다. 기금형 퇴직연금 도입과 퇴직급여 사외적립 의무화 등 주요 현안을 중심으로 총 3개 세션이 진행됐다. 실무자가 제도 변화를 이해하고 대응 방안을 세울 수 있도록 한 취지다. 첫 번째 세션에서는 근로자퇴직급여 보장법 전면 개정을 주제로 기금형 퇴직연금 도입에 따른 기업의 퇴직연금 운용 효율성 제고 방안을 소개했다. 퇴직급여 사외적립 의무화에 대비한 실무 가이드라인도 안내했다. 두 번째 세션에서는 임금·보상과 관련한 노동정책 변화와 대응 전략을 다뤘다. 경영성과급 등으로 노동쟁의 대상이 확대되는 데 따른 임금 관리 방안을 살펴봤다. 정년연장 논의와 65세 시대에 대비한 임금피크제 운영 전략도 제시했다. 마지막 세션에서는 한국투자증권의 '한투 연금 200% 활용법'을 소개했다. 기업 경영진의 주요 관심사와 퇴직연금 운영 과정에서 생기는 실무 현안의 해결 방안을 공유했다. 퇴직연금뿐 아니라 기업 금융 전반에 걸쳐 맞춤형 서비스를 제공하는 전담 고객 관리자(RM) 활용 방안도 설명했다. 김도현 한국투자증권 개인고객그룹장은 "기금형 퇴직연금 도입과 사외적립 의무화 등 퇴직연금 제도가 큰 전환점을 맞으면서 기업 담당자들의 고민도 깊어지고 있다"며 "기업들이 제도 변화에 선제적으로 대응할 수 있도록 맞춤형 컨설팅과 실무 지원을 강화해 든든한 퇴직연금 파트너 역할을 하겠다"고 말했다. ◆ 한화증권, 일본 진출한다… GI캐피털 증권부문 주식 취득 한화투자증권이 일본 금융시장에 진출한다. 한화투자증권은 일본 종합금융투자회사 GI캐피털매니지먼트의 증권 부문 주식을 취득하는 주식매매계약을 체결했다고 12일 밝혔다. 한화투자증권은 지난달 이사회에서 GI캐피털매니지먼트 증권 부문 주식 취득을 결의했다. 이후 도쿄에서 계약식을 진행했다. 한화투자증권은 이번 계약으로 일본 자본시장에 현지 거점을 확보할 예정이다. 일본 자본시장은 주식시장 활성화와 밸류업 정책 등을 배경으로 성장세를 이어가고 있다. 한화투자증권은 앞서 동남아시아 거점을 구축해 왔다. 주요 해외 법인은 △베트남 파인트리증권 △싱가포르 파인트리증권 △인도네시아 칩타다나증권 △칩타다나자산운용 등이다. 여기에 GI캐피털매니지먼트와 협업해 서로의 사업 기회를 키우고 아시아 금융 네트워크를 넓혀 시너지 창출에 속도를 낼 것으로 보인다. 한화투자증권 장병호 대표이사는 "GI캐피털매니지먼트가 보유한 전문 인력과 현지 기관투자자 네트워크를 기반으로 전통 금융 사업의 경쟁력을 강화해 나갈 것"이라며 "나아가 디지털 신사업 확장 기회를 모색해 한화투자증권의 글로벌 경쟁력을 지속해서 높여 나가겠다"고 말했다. ◆ 하나증권, 초고액자산가 '10개 가문' 첫 선정…패밀리오피스 출범 하나증권은 서울 강남구 조선팰리스 호텔에서 초고액자산가 고객을 위한 '하나증권 패밀리오피스 가문 선정식'을 열었다고 12일 밝혔다. 하나증권이 패밀리오피스 가문을 선정한 것은 이번이 처음이다. 하나증권은 엄선한 10개 가문에 자산관리와 가업승계를 아우르는 종합 자산관리 서비스를 제공할 계획이다. 프리미엄 자산관리 시장에서 입지도 강화해 나간다는 방침이다. 행사에는 새로 선정된 고객과 가족을 비롯해 강성묵 대표이사 등 주요 경영진과 전담 프라이빗뱅커(PB)가 참석했다. 참석자들은 자산관리 비전을 공유하고 고객과 장기적인 파트너십을 다지는 시간을 가졌다. 하나증권 패밀리오피스는 단순 자산관리를 넘어 가문 자산 전반을 아우르는 초고액자산가 전용 솔루션 제공을 지향한다. 선정된 고객에게는 △금융자산 포트폴리오 컨설팅 △가업승계 전략 △글로벌 자산배분 △부동산 투자자문 △세무와 법률 컨설팅 등 하나금융그룹과의 시너지를 극대화한 '맞춤형 종합 자산관리 솔루션'을 제공한다. 차세대를 위한 △네트워크 △아트 △라이프 스타일 케어 등 차별화된 비금융 혜택도 함께 지원할 예정이다. 하나증권은 앞으로도 패밀리오피스 가문 선정 대상을 소수로 엄격하게 유지할 방침이다. 또한 초고액자산가 고객의 복합적인 니즈도 세밀하게 파악해 나갈 계획이다. 강성묵 하나증권 대표이사는 "손님의 숭고한 가치와 자산이 대를 이어 번영하도록 돕는 것이 하나증권 패밀리오피스의 궁극적 지향점"이라며 "명확한 재무적 혜안을 제공하고 안정적인 가업승계를 돕는 가장 든든한 동반자로서 최선의 노력을 다하겠다"고 말했다.
2026-10-12 17:41:34
신협, 제30회 전주한지문화축제 후원…전통한지 보존 지원 外 [경제일보] 신협중앙회가 지난 8일부터 10일까지 전주시 한국전통문화전당 일원에서 열린 '제30회 전주한지문화축제'에 후원사로 참여했다고 12일 밝혔다. 이번 축제는 '지금, 한지(Now, HANJI)'를 주제로 시민들이 전통한지를 직접 체험할 수 있는 참여형 행사로 진행됐다. 개막식에는 고영철 신협중앙회장과 조지훈 전주시장, 한지 장인 및 문화예술인 등이 참석했다. 행사에서는 △전주한지 운동회 △전통한지 제조 과정 및 초지장 시연 △한지공예·서예 체험 등 다양한 프로그램이 운영됐다. 전주한지 유등 전시와 한지 제품의 판로 확대를 위한 비즈니스존 및 판매존도 마련됐다. 신협은 지난 2018년부터 전주시와 협력해 전주한지의 생산과 유통, 문화 확산을 지원하고 있다. 주요 사업은 △전주한지협동조합 설립 지원 △한지 관련 상품 개발 및 판로 개척 △전주한지 후계자 육성 △4대 궁 및 고택 창호지 지원 △왕궁 축사 매입지 내 닥나무 식재를 통한 한지 원료 국산화 등이다. 고영철 신협중앙회장은 "우리 조상의 숨결이 깃든 전주한지가 세계적으로 인정받는 자랑스러운 문화유산으로 널리 알려지기를 바란다"며 "신협은 앞으로도 지역사회와 함께하는 동반자로서 전주한지의 계승과 발전을 위해 지원을 이어갈 것"이라고 말했다. ◆ 하나은행, 글로벌파이낸스 선정 '2026 베스트 서브커스터디언' 수상 하나은행이 글로벌 금융·경제 전문지 '글로벌파이낸스(Global Finance)'가 주관하는 '2026 베스트 서브커스터디언(Best Sub-Custodian Bank in Korea)'에 선정됐다고 12일 밝혔다. 서브커스터디는 외국인 투자자와 글로벌 금융기관 등을 대상으로 국내 증권의 결제와 보관 등 수탁업무를 제공하는 서비스다. 하나은행은 △외국인 투자자 △브로커딜러 △자산운용사 △글로벌 커스터디언 은행 등을 대상으로 서브커스터디 서비스를 제공하고 있다. 이번 수상에서는 결제·보관 인프라와 리스크 관리 역량, 고객 대응 능력 등을 평가받았다. 시상식은 지난달 29일 미국 마이애미에서 열린 '2026 글로벌파이낸스 금융거래 시상식(Global Finance Transaction Banking Awards 2026)'에서 진행됐다. 하나은행은 이번 수상 이후 외국인 투자자의 원화 자산 투자 편의성을 높이기 위해 커스터디 서비스와 고객 시스템 고도화를 추진할 계획이다. 하나은행 관계자는 "이번 수상은 그간 축적해온 서브커스터디 서비스 노하우와 손님 중심의 운영 체계가 글로벌 시장에서 공인받은 성과"라며 "앞으로도 국내 자본시장의 든든한 관문 역할을 충실히 수행해 나가겠다"고 말했다. ◆ 새마을금고보험, 모바일 앱·홈페이지 UX·UI 개편…고객 편의성 강화 새마을금고중앙회는가 고객 편의성을 높이기 위해 비대면 보험(공제) 서비스의 사용자 경험(UX)과 사용자 인터페이스(UI)를 전면 개편했다고 12일 밝혔다. 이번 개편은 고객 의견을 반영해 모바일 애플리케이션(앱)과 보험 홈페이지의 화면 구성과 서비스 이용 절차를 간소화하는 방향으로 진행됐다. 고객이 자주 이용하는 서비스를 찾기 쉽게 배치하고 계약조회와 보험(공제)료 납입내역 등 주요 정보를 한눈에 확인할 수 있도록 했다. 안내 문구와 서비스별 이용 경로도 개선해 보험 관련 업무를 보다 쉽게 처리할 수 있도록 구성했다. 새마을금고중앙회는 개편된 서비스에 대한 고객 의견을 수렴하기 위해 오는 14일부터 31일까지 만족도 조사 이벤트를 진행한다. 기존 새마을금고보험(공제) 계약 또는 카드를 보유한 고객이 대상이다. 새마을금고보험 앱 'MG더보험'이나 보험 홈페이지에서 만족도 조사에 참여한 고객 중 추첨을 통해 2000명에게 1만원 상당의 모바일 상품권을 제공한다. 새마을금고중앙회 관계자는 "고객 의견을 반영해 비대면 보험 서비스를 새롭게 단장했다"며 "앞으로도 고객이 편리하게 이용할 수 있는 서비스를 만들어가겠다"고 말했다.
2026-10-12 09:26:47
이억원 "서민금융 부담 낮추고 공급 확대"…가계부채 관리는 유지 [경제일보] 금융당국이 금리 인상기에 대비해 서민·취약계층의 금융비용 부담을 낮추고 정책서민금융 공급을 확대한다. 가계부채는 엄격하게 관리하되 청년과 소상공인, 실수요자를 대상으로 한 맞춤형 지원은 강화할 방침이다. 이억원 금융위원장은 8일 국회 정무위원회 국정감사 모두발언에서 "금리 인상기에 대비한 서민·취약계층 지원 및 가계부채 등 리스크 관리가 중요한 상황"이라며 "정책서민금융의 금리수준을 낮추고 신상품 출시 등 공급을 지속적으로 확대하겠다"고 밝혔다. 취약채무자 지원도 확대한다. 새도약기금 등을 활용해 상환이 어려운 채무를 조정하거나 소각하고 추심 관행과 연체채권 관리체계도 손볼 계획이다. 청년층에는 청년미래적금 등 자산형성 지원과 맞춤형 금융상품을 제공한다. 소상공인에는 특화 신용평가모형을 도입해 금융 접근성을 높일 방침이다. 가계부채 관리 기조는 유지한다. 서민금융과 중금리대출 공급은 확대하고 실수요자를 대상으로 한 지원과 주택공급 촉진을 위한 금융지원도 병행한다. 이 위원장은 "실수요자 '핀셋형 지원' 강화와 주택공급 촉진을 위한 금융지원도 차질 없이 추진하겠다"고 말했다. 자본시장에서는 불공정거래 대응 역량을 높인다. 주가조작 근절 합동대응단을 운영하고 신고포상금 제도를 개선하는 한편 조사권한과 부당이득 환수 수단도 강화할 예정이다. 보이스피싱 대응에서는 금융·통신·수사 분야 간 의심정보 공유체계를 바탕으로 의심거래 탐지 역량을 높이기로 했다. 최근 금융권 해킹사고와 관련해서는 망분리 규제 완화 방침을 재확인했다. 이 위원장은 "금융권의 혁신과 보안 역량 강화 등을 지원하기 위해 보안을 전제로 망분리 규제 해제를 추진 중"이라고 말했다. 디지털자산 분야에서는 건전한 생태계 조성을 위한 디지털자산기본법 입법을 서두를 방침이다. 생산적 금융 확대를 위해 현재 150조원 규모로 집행 중인 국민성장펀드도 200조원으로 늘릴 계획이다. 정책금융의 지방 공급 비중도 확대하고 지역대표 전략산업과 지방이전 기업 등에 우대금융을 공급한다. 이와 함께 환경·사회·지배구조(ESG) 등 지속가능성 공시와 자본시장 체질 개선도 함께 추진할 예정이다.
2026-10-08 10:40:11
4대 금융, 3분기까지 지난해 연간 순익 95% 전망…누적 17조 넘어 [경제일보] 4대 금융그룹(KB·신한·하나·우리)의 올해 3분기 누적 순이익이 지난해 연간 실적의 95% 수준에 이를 것으로 전망된다. 상반기까지 지난해 연간 순이익의 63% 수준을 기록한 데 이어 3분기에도 5조원 후반대 순이익이 예상되면서 연간 최대 실적 경신 가능성도 높아지고 있다. 7일 에프앤가이드에 따르면 올해 3분기 4대 금융의 당기순이익 컨센서스는 5조7777억원으로 집계됐다. 상반기 실적을 합친 3분기 누적 순이익은 17조1169억원으로 지난해 연간 순이익 17조9588억원의 95.3% 수준에 이를 것으로 예측된다. 금융그룹별 3분기 순이익은 △KB금융 1조8719억원 △신한금융 1조6573억원 △하나금융 1조2465억원 △우리금융 1조20억원 순으로 예상된다. 전년 동기 대비로는 신한금융이 14.12%, KB금융이 13.09%, 하나금융이 9.75% 증가하고 우리금융은 22.42% 감소할 것으로 추산된다. 3분기 전망치가 현실화하면 KB금융의 올해 누적 순이익은 5조7565억원으로 지난해 연간 실적의 98.5% 수준까지 올라선다. 신한금융은 5조1000억원으로 지난해 연간 실적을 넘어설 것으로 보인다. 하나금융은 3조6494억원으로 91.2%, 우리금융은 2조6110억원으로 83.1% 수준이다. 올해 3분기 KB금융은 은행의 이익 기반을 유지하는 가운데 비은행 계열사의 이익 기여가 실적을 뒷받침할 것으로 분석된다. 증권 관련 업황은 둔화하겠지만 손해보험 등 비은행 계열사의 이익이 이를 일부 보완할 전망이다. 신한금융은 대출 성장에도 순이자마진(NIM) 하락 영향으로 순이자이익이 전분기와 비슷한 수준에 그칠 전망이다. 원화대출은 늘어날 것으로 보이나 저원가성 예금 이탈과 정기예금 조달 확대 등이 NIM에 부담으로 작용할 가능성이 제기됐다. 증권업황 둔화와 금리 상승에 따른 유가증권 평가·처분손익 감소도 비이자이익의 변수로 꼽힌다. 하나금융은 원화대출 증가에 힘입어 순이자이익이 늘어날 전망이다. 그룹과 은행 NIM은 전분기보다 낮아질 것으로 예상됐다. 원화 강세에 따른 비화폐성 환차익은 비이자이익 감소를 일부 완화할 수 있다. 우리금융은 기업대출 등을 중심으로 대출 성장세가 이어지는 가운데 비은행 부문의 이익 기여도 확대가 예상된다. 원화대출 증가에도 NIM 하락 영향으로 순이자이익은 전분기보다 소폭 감소하는 반면 환차익은 비이자이익에 긍정적으로 작용할 전망이다. 다만 지난해 보험사 인수 과정에서 대규모 염가매수차익이 영업외손익에 반영된 기저 효과로 전년 동기 대비 순이익은 감소할 것으로 추산된다. 다만 3분기에는 주요 금융그룹의 NIM이 전분기보다 낮아질 것으로 보인다. 증권·신탁 수수료와 유가증권 평가·처분손익 등 자본시장 관련 이익 둔화도 향후 실적 변수로 꼽힌다.
2026-10-07 17:25:17
메리츠증권, 美 리플과 맞손… 디지털 자산 국내 자본시장 적용 모색 [경제일보] 메리츠증권이 블록체인 기반 글로벌 금융 인프라기업 리플(Ripple)과 국내 시장 디지털 자산 도입을 위한 전략적 파트너십을 맺었다고 7일 밝혔다. 메리츠증권은 지난 1일 서울 영등포구 본사에서 체결식을 열었다. 행사에는 장원재 메리츠증권 대표이사와 모니카 롱(Monica Long) 리플 사장 등 양사 주요 관계자가 참석했다. 양사는 리플이 글로벌 금융기관에 제공하는 토큰화 인프라와 디지털 자산 수탁 솔루션 '리플 커스터디(Ripple Custody)' 등을 국내 자본시장에 적용하는 방안을 함께 검토하기로 했다. 관련 규제가 허용하는 범위 안에서 진행된다. 메리츠증권은 증권업 업무와 현행 규제가 허용하는 범위에서 준비를 이어갈 방침이다. 디지털 자산 제도 정비에 맞춰 협력 분야도 단계적으로 넓혀 나갈 계획이다. 메리츠증권은 현재 디지털 자산의 제도권 편입에 맞춰 △현물 ETF △조각투자 △토큰증권 △거래 플랫폼 △원화 스테이블코인 등 관련 사업을 검토하고 있다. 이번 파트너십도 이러한 검토의 연장선에서 추진됐다. 지난 2012년 설립된 리플은 미국 샌프란시스코에 본사를 두고 있다. 전통금융과 디지털금융을 아우르는 블록체인 기반 기업용 솔루션을 전 세계 90여개국에 공급한다. 기관용 디지털 자산 수탁 솔루션 '리플 커스터디'도 이 가운데 하나다. 메리츠증권 관계자는 "이번 파트너십을 통해 리플의 글로벌 디지털 자산 인프라와 당사의 자본시장 역량을 함께 활용할 수 있는 토대를 마련했다"며 "국내 제도 변화에 따라 안전하고 신뢰할 수 있는 디지털 자산 금융 서비스를 단계적으로 준비해 나갈 것"이라고 말했다. 피오나 머레이(Fiona Murray) 리플 아시아태평양(APAC) 지역 총괄은 "한국 대표 금융기관 중 하나인 메리츠증권과 협력하게 되어 매우 뜻깊게 생각한다"며 "디지털 자산 인프라가 한국 자본시장의 지속적인 발전을 어떻게 지원할 수 있을지 모색해 나갈 것"이라고 말했다.
2026-10-07 10:42:33
기업 성장부터 취약차주 재기까지…IBK기업은행, 중기금융 역할 넓힌다 [경제일보] IBK기업은행이 중소기업 대출을 중심으로 해온 정책금융 역할을 기업 성장과 취약차주 재기까지 넓히고 있다. 첨단산업과 지역기업, 소상공인으로 생산적금융 공급 대상을 확대하는 동시에 중·저신용자와 장기연체자를 대상으로 한 포용금융도 강화 중이다. 5일 금융권에 따르면 기업은행의 올해 상반기 말 중소기업대출 잔액은 270조원으로 지난해 말보다 8조1000억원(3.1%) 늘었다. 중소기업금융시장 점유율은 역대 최고 수준인 24.6%를 기록했다. 생산적금융은 기존 대출 중심에서 투자와 산업 인프라 지원으로 범위를 넓히고 있다. 기업은행은 IBK금융그룹 차원에서 5년간 국민성장펀드에 10조원 규모로 참여한다. 올해는 1조3500억원을 첨단전략산업과 관련 생태계에 공급한다. 이 중 8500억원은 혁신 중소·벤처기업의 기술개발과 사업화, 스케일업 등에 투자하고 5000억원은 전력·용수·인공지능(AI) 데이터센터 등 산업 인프라에 투입한다. 자금 공급 방식도 기업대출을 넘어 투자와 자본시장 연계로 확장하고 있다. 스타트업과 투자자를 연결하는 투자유치 프로그램을 운영하고 코스닥 상장기업의 기업설명회(IR)와 리서치 지원을 통해 중소·벤처기업의 자금조달 접점도 넓혔다. 성장 단계에 따라 대출과 투자, 시장 연계를 함께 지원하는 구조다. 지역과 산업 공급망도 주요 지원 대상으로 잡았다. 지방 중소기업에는 유동성 공급과 금융비용 경감에 각각 1조원씩 총 2조원을 지원하고 사업 전환이 필요한 지역 강소기업에는 투·융자를 병행한다. 현대기아차·기술보증기금과는 1000억원 규모의 협력기업 금융지원에 나서 자동차산업 공급망에 속한 중소기업의 자금조달 부담을 낮췄다. 최근에는 지원 대상을 소상공인까지 넓혔다. 기업은행은 이달 고금리·고물가로 경영 부담이 커진 소상공인을 대상으로 1조8000억원 규모의 경영안정대출을 출시했다. 기업당 최대 20억원을 지원하고 최대 1.5%포인트(p)의 금리 감면을 적용한다. 지방 소재 소상공인은 한도를 최대 30억원까지 우대한다. 포용금융은 신규 자금 공급과 기존 채무 조정을 함께 추진하는 방식이다. 중·저신용 중소기업에는 1조원 규모의 고정금리 특화 대출을 공급하고 개인신용평점 하위 50% 중·저신용자를 대상으로도 1조원 규모의 신용대출을 마련했다. 개인 대상 상품은 연 4.9% 단일금리를 적용하고 최장 10년까지 분할상환할 수 있도록 했다. 장기연체자의 경제활동 복귀를 위한 채무 정리도 병행한다. 기업은행은 연내 5000여명을 대상으로 1200억원 규모의 장기연체채권을 소각할 계획이다. 별도 채무조정 프로그램을 통해 특수채권 보유 차주의 원금을 연체 기간 등에 따라 감면하고 장기연체자는 최대 95% 수준까지 조정한다. 신규 대출뿐 아니라 기존 부실채무 부담을 낮춰 금융시장 복귀를 지원하는 구조다. 사회공헌도 금융교육과 중소기업 근로자 가족 등 본업과 연관된 영역으로 이어지고 있다. 이달 하남 IBK데이터센터에는 전국 초·중·고등학생이 소비와 저축, 투자, 금융사기 등을 체험할 수 있는 금융교육 공간 ‘IBK 디파크’를 열었다. 올해 상반기에는 중소기업 근로자 자녀 929명에게 17억4000만원의 장학금을 지원했고 중소기업 재직 다문화가정 자녀의 학업과 진로를 지원하는 사업도 이어갔다. 기업은행은 생산적금융 관련 조직과 심사체계를 정비하면서 기업 성장 단계와 산업별 특성에 맞춘 정책금융 공급을 확대할 방침이다. [아주경제 2026년 10월 06일자 15면에 게재된 기사입니다.]
2026-10-07 10:19:58
미 국채 팔고 주식 샀다…각국 공적 자금, '수익형 달러'로 이동 [경제일보] 각국 공적 자금의 미국 투자 방식이 바뀌고 있다. 위기에 대비해 미국 국채를 쌓아두던 중앙은행 중심의 자금 흐름에, 기업의 성장과 투자수익을 좇는 연기금·국부펀드가 더해졌다. 외환보유액에서 달러 비중이 낮아지는 동안 미국 주식시장으로는 대규모 해외 자금이 유입되고 있다. 한국에는 해외투자 확대의 기회와 함께 국내 반도체 산업과 해외 AI 주식이 동시에 흔들릴 위험이 커지는 변화다. 영국 시사주간지 이코노미스트는 1일(현지시간) 한국·일본·중국·사우디아라비아 등의 공적 해외투자를 분석하며, 미국 정부의 채권보다 미국 기업의 성장에 투자하는 자금이 늘고 있다고 보도했다. 달러의 영향력을 이해하려면 중앙은행의 외환보유액뿐 아니라 연기금과 국부펀드, 국유은행의 해외자산도 함께 살펴야 한다는 분석이다. 미 재무부의 국제자본수지(TIC) 자료는 이러한 흐름을 보여준다. 올해 7월까지 12개월간 해외 공적 투자자는 미국 주식을 1396억달러 순매수한 반면 중장기 미국 국채는 168억달러 순매도했다. 민간까지 합친 외국인 전체의 미국 주식 순매수액은 9419억달러로, 직전 12개월의 5981억달러보다 늘었다. 같은 기간 중장기 국채 순매수액은 4560억달러에서 2466억달러로 줄었다. 외환보유액 통계에서는 다른 모습이 나타난다. 국제통화기금(IMF)에 따르면 올해 2분기 세계 외환보유액의 달러 비중은 56.7%로 전 분기 57.18%보다 낮아졌다. 달러 보유액 자체는 대체로 유지됐지만 유로 등 다른 통화 자산이 늘었다. 이 통계 밖에서 커지는 공적 투자기관의 미국 자산 매입까지 더하면, 달러 자산을 향한 수요는 훨씬 넓은 범위에서 형성되고 있다. 한국은 투자 주체의 변화가 뚜렷한 사례다. 국민연금 기금운용본부가 공개한 7월 말 해외투자 규모는 951조2000억원으로 금융부문 자산의 56.6%를 차지한다. 해외주식만 623조7000억원이며 해외채권은 102조4000억원, 해외 대체투자는 223조3000억원이다. 해외 포트폴리오에서 주식 비중은 65.6%에 이른다. 한국은행이 6일 발표한 9월 말 외환보유액은 4405억6000만달러다. 외환보유액은 외화 유동성을 확보하고 금융시장 불안에 대응하는 자산이다. 국민연금의 해외투자는 가입자의 노후재원을 확보하기 위한 장기 운용이다. 같은 해외자산이라도 운용 목적과 투자기간이 달라 연기금은 주식과 대체자산을 통해 더 높은 수익을 추구할 수 있다. 배경에는 커진 기금 규모와 고령화가 있다. 국민연금 적립금은 7월 말 1684조2000억원에 달한다. 기금이 커질수록 국내 시장에만 투자하기 어려워지고, 장기간 지급할 연금의 재원을 마련하기 위한 수익 기반도 넓혀야 한다. 미국의 깊은 자본시장과 글로벌 기술기업들은 이러한 장기 투자자에게 주요 투자처가 된다. 다른 나라에서도 비슷한 변화가 진행됐다. 미국 외교협회(CFR)의 브래드 세처와 알렉스 에트라가 지난달 발표한 분석에 따르면 일본 공적연금 GPIF의 해외자산은 2014년 약 4000억달러에서 올해 1분기 약 1조달러로 늘었다. 이들은 사우디 국부펀드 PIF의 해외투자 약 2500억달러 가운데 2000억달러가 달러 자산인 것으로 추산했다. 중앙은행 밖에서 달러 투자의 또 다른 축이 성장한 셈이다. 이 변화는 미국 국채와 주식시장의 수급에도 영향을 준다. 기업의 이익을 좇는 자금은 주식 수요와 기업가치를 뒷받침한다. 반면 외환보유액 운용기관의 국채 수요가 약해지면 미국 정부는 가격과 수익률에 민감한 투자자의 수요에 더 의존하게 된다. 미국을 향하는 자금이 많아도 국채와 주식이 똑같이 수혜를 보는 구조는 아니다. 한국이 살펴야 할 문제는 투자지역을 넓히면서도 같은 산업 사이클에 대한 의존이 커질 수 있다는 점이다. 이코노미스트는 한국 경제가 이미 반도체 기업을 통해 AI 투자 붐과 밀접하게 연결돼 있다는 점을 들어 미국 AI 관련 주식의 편중 위험을 짚었다. 빅테크가 데이터센터와 AI 설비 투자를 줄이면 한국 메모리 기업의 수출과 이익이 약해지는 동시에 미국 기술주의 성장 기대도 낮아질 수 있다. 국내 생산과 해외 금융자산이 같은 충격을 받는 것이다. 미국 주식을 산다는 지리적 분산만으로 이 위험이 해소되지는 않는다. 환율도 수익을 바꾼다. 원화 약세는 환헤지를 하지 않은 달러 자산의 원화 환산가치를 높여 주가 하락 충격을 일부 흡수할 수 있다. 반대로 원화가 강해지면 해외투자 수익을 낮추는 요인이 된다. 한국 반도체와 미국 AI 기업을 함께 보유하는 포트폴리오에서는 산업 경기와 환율, 주가의 움직임을 함께 분석하는 일이 중요해지고 있다.
2026-10-07 07:34:41
키움증권, 15일 '키움 콥데이' 개최…강소기업 15곳 투자자 만난다 [경제일보] 키움증권은 오는 15일 서울 영등포구 금융투자교육원 7층에서 국내 강소기업 15개사를 초청하는 '키움 콥데이(Kiwoom Corporate Day)'를 연다고 6일 밝혔다. 행사 주제는 '스몰캡 구조대: 숨은 강소기업을 찾아서'다. 오전 9시 10분부터 세 세션 룸에서 동시에 진행된다. 키움 콥데이는 상장 기업과 투자자가 한자리에 모여 기업의 업황과 주요 이슈를 공유하는 행사다. 기업은 사업 현황과 전략을 소개하고 투자자는 기업 관계자에게 투자 정보를 직접 얻을 수 있다. 키움증권 리서치센터는 올해부터 콥데이를 매 분기 정례적으로 열고 있다. 이번이 올해 세 번째다. 이번 콥데이는 '코리아 프리미엄 위크 2026(Korea Premium Weeks 2026)'의 일환으로 마련됐다. 코리아 프리미엄 위크는 대한민국 자본시장의 새로운 도약과 글로벌 네트워킹을 위한 자본시장 통합 IR 콘퍼런스다. 기관별로 따로 열리던 기업설명회와 콘퍼런스를 한 기간에 모았다. 지난달 28일부터 오는 16일까지 3주간 이어진다. 이번 행사는 중소형주(스몰캡)에 초점을 맞췄다. 지난 행사가 코스닥 시장을 대표하는 주요 기업을 조명했다면 이번에는 시장의 관심에서 한발 비켜나 있던 기업을 찾았다. 키움증권 리서치센터는 그동안 IR 기회가 많지 않았던 기업 가운데 기초체력(펀더멘털)이 견조한 곳을 중심으로 참여 기업을 선별했다. 투자자는 이들 기업의 사업 현황과 성장 전략을 직접 들을 수 있다. 오전 세션에는 △엔비알모션 △이노메트리 △엔비티 △아이지넷 △에르코스 △플래티어가 발표에 나선다. 오후 세션에는 △TBH글로벌 △아셈스 △팸텍 △에스엠씨지 △한창제지 △심플랫폼 △지슨 △SCL사이언스 △씨유메디칼이 투자자를 만난다. 기관투자자뿐 아니라 개인투자자도 참여할 수 있다. 기업 IR 현장을 접하기 어려웠던 개인투자자도 기업 관계자의 설명을 직접 듣고 투자 판단에 참고할 수 있다. 키움증권은 콥데이를 기업과 투자자 간 소통 창구로 자리 잡을 수 있도록 분기마다 이어갈 계획이다. 회차마다 주제와 참여 기업을 달리해 다양한 업종과 기업을 투자자에게 소개한다. 규모와 관계없이 경쟁력 있는 기업을 발굴해 투자자와 연결한다는 방침이다. 이종형 키움증권 리서치센터장은 "탄탄한 펀더멘털을 갖추고도 시장에 충분히 알려지지 않았던 강소기업을 투자자와 잇는 자리"라며 "앞으로도 매 분기 숨은 유망 기업을 꾸준히 발굴해 개인과 기관투자자 모두에게 폭넓은 투자 기회를 제공하겠다"고 말했다.
2026-10-06 11:21:50
은행권 디지털자산 경쟁 '코인 발행' 넘어선다…수탁·송금·결제 인프라 경쟁 [경제일보] 원화 스테이블코인 제도화 논의가 이어지는 가운데 은행권의 디지털자산 사업 범위가 발행을 넘어 수탁과 이전, 결제·송금 등 거래 인프라 전반으로 넓어지고 있다. 제도 정비에 앞서 실제 디지털자산이 보관되고 이동하는 과정에 필요한 기반을 확보하려는 움직임도 구체화됐다. 4일 금융권에 따르면 주요 금융사는 최근 글로벌 디지털자산 사업자와 협력을 확대하고 블록체인 기반 자본시장 인프라 사업에도 진출하고 있다. 스테이블코인 등 가상 자산 시장이 안착 될 시 필요한 거래 기반을 미리 구축하려는 전략으로 풀이된다. 하나은행은 지난달 유로클리어의 블록체인 플랫폼 'D-FMI'를 활용해 1억 달러 규모의 5년 만기 외화 디지털 채권을 발행했다. 채권 발행과 등록, 결제 과정을 분산원장기술 네트워크에서 처리해 국내 외화채권 발행 시장에서 처음으로 당일결제(T+0)를 구현했다. 기존 외화채권은 발행 이후 결제까지 통상 3~5영업일이 걸렸지만 이번 거래에서는 채권 배정과 대금 이동이 같은 날 처리됐다. 유로클리어의 기존 글로벌 결제망과 D-FMI를 연계해 기관투자자는 별도 시스템을 구축하지 않고 기존 계좌와 매매 체계를 이용할 수 있도록 했다. 디지털자산을 안전하게 보관하는 수탁 영역에서도 사업 기반을 마련했다. 하나금융과 글로벌 디지털자산 수탁업체 비트고가 공동 설립한 비트고코리아는 지난 8월 금융정보분석원으로부터 가상자산사업자(VASP) 신고 수리를 받았다. 이에 따라 국내 기관과 법인을 대상으로 디지털자산 수탁 사업을 추진할 수 있는 제도적 기반을 확보했다. 자산 이전 과정에 필요한 규제 준수 인프라도 사업 영역에 포함됐다. 하나은행은 지난달 업비트 글로벌과 협약을 맺고 트래블룰을 기반으로 디지털자산 송·수신인 정보를 확인하고 안전하게 전달하는 기술을 공동 연구하기로 했다. 금융기관과 국내외 가상자산사업자를 연결하는 방식도 함께 검토한다. 카카오뱅크와 카카오페이는 디지털자산 유통과 실사용 영역을 중심으로 파트너십을 넓히고 있다. 양사는 지난달 글로벌 디지털자산 인프라 업체 파이어블록스와 협약을 맺고 국내 규제와 보안 환경에 맞는 디지털자산 유통 솔루션의 적용 가능성을 검증하기로 했다. 카카오 측은 스테이블코인을 중심으로 국내 시장에서 필요한 인프라와 사업 기회를 살펴보고 관련 솔루션의 개념검증(PoC)을 진행할 계획이다. 활용처 확보도 병행한다. 카카오그룹은 동남아시아 플랫폼 기업 그랩과 원화 스테이블코인의 발행·유통과 관련 서비스 개발을 논의하고 있으며 태국 금융지주 SCBX와는 해외 결제·송금 분야에서 협력하고 있다. 교보생명과는 디지털자산을 활용한 금융서비스 제공과 관련 업무 실증을 진행 중이다. KB국민은행은 국경간 지급결제와 송금으로 범위를 넓혔다. 지난달 28일 미국 뉴욕멜론은행(BNY)과 디지털자산 결제·송금 서비스 협력을 위한 업무협약을 체결하고 새로운 결제수단과 양사 채널의 연계 가능성을 검토하기로 했다. KB국민은행은 BNY의 글로벌 지급결제 네트워크와 'Pay to Wallet' 기능을 활용해 외국인과 유학생 대상 해외송금 서비스를 확대하는 방안도 추진한다. 디지털자산뿐 아니라 기존 외환·결제망까지 연결해 국경간 거래 인프라를 넓히는 방식이다.
2026-10-04 08:00:00
사퇴 한 달 김용범, 왜 다시 '국채'를 꺼냈나 [경제일보] 김용범 전 청와대 정책실장이 다시 경제정책의 화두를 던졌다. 이번에는 부동산도, 증시도 아니다. 국채다. 김 전 실장이 최근 쓴 ‘국채가 흔들리는 시대’의 출발점은 글로벌 금리다. 미국과 일본, 프랑스에서 동시에 나타나는 장기금리 상승을 단순한 인플레이션 후유증이 아니라 지난 15년간 이어졌던 저금리 체제의 변화로 봤다. 글만 놓고 보면 채권시장 분석이다. 그러나 작성 시점과 김 전 실장의 현재 위치를 함께 놓으면 의미가 조금 달라진다. 김 전 실장은 지난 9월 1일 이재명 정부 초대 정책실장에서 물러났다. 정부 출범 후 15개월 만이었다. 한미 통상협상과 반도체·피지컬 AI·AI 데이터센터를 묶은 3대 메가프로젝트를 지휘했지만, 단일종목 레버리지 ETF와 부동산·세제 정책을 둘러싼 논란이 이어지면서 책임론도 동시에 받았다. 퇴임 이후에도 논란은 끝나지 않았다. 국민의힘은 단일종목 레버리지 ETF 도입 과정에서 부당한 압력이 있었는지 등을 규명해야 한다며 김 전 실장 등을 공수처에 고발했다. 국회 정무위원회 국정감사 증인으로 불러야 한다는 요구도 나왔다. 다만 현재까지 제기된 내용은 정치권의 의혹과 고발 단계다. 10월 1일 정무위가 채택한 증인 명단에는 김 전 실장이 포함되지 않았다. 이런 상황에서 김 전 실장이 선택한 주제가 국채와 반도체, 그리고 미래대응기금이라는 점은 눈여겨볼 만하다. 특히 미래대응기금은 그의 정책실장 재임기를 상징하는 정책 가운데 하나다. 김 전 실장은 지난 7월 반도체 호황에 따른 추가 세수를 두고 “아주 의미 있는 규모의 돈이 모일 것”이라며 청년·미래·지역·교육에 활용하는 구상을 설명했다. 흥미로운 것은 그가 자리에서 물러난 9월 1일 정부가 2027년도 예산안을 발표하며 162조3000억원 규모의 미래대응기금을 공식화했다는 점이다. 한 사람의 정책실장 임기는 끝났지만 그가 밀었던 정책은 오히려 제도화 단계에 들어간 셈이다. 이번 글에서 김 전 실장이 “정부에서 일하며 호황기 세수가 가진 중력을 여러 번 봤다”고 회고한 대목도 그래서 그냥 지나치기 어렵다. 세수가 늘면 중앙부처와 지방정부, 교육청마다 쓸 이유가 생기고, 한 번 늘어난 지출은 다시 줄이기 어렵다는 것이다. 그가 미래대응기금을 설명하면서 ‘의지만으로는 이 중력을 이기기 어렵다. 법이 있어야 한다’고 강조한 것도 같은 맥락이다. 최근 숫자는 그의 문제의식을 뒷받침한다. 정부는 지난달 30일 올해 국세수입을 478조6000억원으로 다시 추산했다. 추경예산보다 63조2000억원 많다. 반도체 호황과 특별배당, 증시 활성화 등이 주요 원인이다. 9월 수출도 사상 최대를 기록했고 반도체 수출은 전년 동월보다 263% 증가했다. 한국 경제가 말 그대로 반도체의 시간을 보내고 있다는 뜻이다. 문제는 그 다음이다. 김 전 실장이 이번 글에서 가장 경계하는 것도 현재의 고금리 자체보다는 반도체 호황이 끝났을 때의 한국 경제다. 지금은 반도체 수출과 기업이익이 성장과 세수, 외환수급을 동시에 받치고 있다. 그러나 반도체 업황이 꺾이면 상황은 반대로 움직일 수 있다. 성장과 세수가 둔화되고 무역흑자가 줄어드는 상황에서 글로벌 장기금리마저 높은 수준을 유지한다면 한국 경제가 쓸 수 있는 완충재는 줄어든다. ◇ 왜 지금 ‘국채’인가 글의 또 다른 축은 세계 금융시장의 변화다. 최근 미국 국채 10년물 금리는 5%를 넘어 2000년대 초 이후 가장 높은 수준까지 올라갔다. 미국 고용이 둔화하면서 연방준비제도의 추가 금리 인상 기대가 낮아졌지만 장기금리는 쉽게 떨어지지 않고 있다. 과거라면 경기 둔화 조짐이 나타났을 때 국채 금리는 먼저 내려가는 경우가 많았다. 지금은 다르다. 미국 정부의 막대한 재정적자로 국채 공급이 늘고 있는 데다 AI 투자 붐까지 자본시장 수요를 키우고 있다. 글로벌 빅테크는 데이터센터와 GPU, 전력 인프라를 확보하기 위해 과거와 비교하기 어려운 규모의 돈을 쓰고 있다. 올해 들어 AI 관련 기업들이 채권시장에서 조달하는 금액도 빠르게 증가했다. 정부와 기업이 동시에 돈을 필요로 하는 구조다. 일본도 상황이 달라졌다. 일본 국채 10년물 금리는 최근 3%를 기록해 약 30년 만의 최고 수준으로 올라섰다. 일본 금리가 오르면 장기간 해외에 투자됐던 일본계 자금의 움직임도 달라질 수 있다. 프랑스의 변화는 더 직접적이다. 재정 우려가 커지면서 독일 국채와의 금리차가 확대됐고, 국가 신용위험을 나타내는 CDS도 2013년 이후 가장 높은 수준까지 올라왔다. 여기에 중동 정세 불안으로 국제유가까지 배럴당 100달러를 넘나들고 있다. 김 전 실장이 재정, AI 투자, 인플레이션, 지정학이라는 네 가지 요인을 국채 금리 상승 원인으로 나눈 배경이다. 결국 그의 주장은 간단하다. 2010년대의 초저금리가 정상적인 상태였다고 생각해서는 안 된다는 것이다. ◇ 시장 분석인가, 정책 유산에 대한 설명인가 이번 글에는 개인적인 회고가 이례적으로 많이 들어 있다. 김 전 실장은 재임 당시에도 SNS에 장문의 경제정책 글을 꾸준히 올렸다. 정책실장이 직접 증시와 부동산, 산업정책을 설명하면서 시장이 그의 표현 하나하나에 반응하기도 했다. 이번 글도 그 연장선에 있다. 다만 차이가 있다. 당시에는 정책을 결정하는 사람의 글이었다면 지금은 자리에서 물러난 정책 설계자의 글이다. 그래서 “좋을 때 무엇을 남길 것인가”라는 질문은 시장 전망인 동시에 자신의 정책 선택에 대한 설명으로도 읽힌다. 특히 미래대응기금이 그렇다. 정부는 내년 기금에 162조3000억원을 적립해 청년과 성장동력, 지방, 교육·인재 등 4개 분야에 45조4000억원을 쓰고 나머지는 국채 발행 축소와 여유자금으로 운용할 계획이다. 하지만 제도가 출범하기도 전에 논쟁은 시작됐다. 국회예산정책처는 추가·초과 세수를 기금에 적립한 뒤 필요할 경우 일반회계로 전출하는 구조에 대해 분석을 진행하고 있다. 야당에서는 국회의 예산 심의권이 약화될 가능성을 제기하고 있다. 지방자치단체들도 지방교부세가 줄어들 수 있다며 자신들의 몫을 요구하고 있다. 김 전 실장이 글에서 “기금의 입법도 중요하지만 꺼내 쓰는 원칙을 엄격하게 세워야 한다”고 강조한 부분은 오히려 이런 논란을 의식한 메시지로 읽힐 수 있다. 기금을 만드는 것보다 더 어려운 것은 쓰지 않는 것이기 때문이다. ◇ 김용범의 진단, 어디까지 맞을까 큰 방향에서는 최근 금융시장이 그의 진단과 상당 부분 겹친다. 글로벌 국채금리가 중앙은행의 정책금리 전망만으로 설명되지 않는 현상은 이미 뚜렷하다. 정부 부채 증가와 AI 투자에 따른 자금 수요가 장기금리를 끌어올리고 있다는 분석도 힘을 얻고 있다. 한국에 반도체라는 강력한 완충재가 있다는 분석 역시 현재 숫자만 보면 설득력이 있다. 올해 세수 증가와 기록적인 수출의 상당 부분이 반도체에서 나오고 있다. 그러나 바로 그 점이 한국 경제의 위험이기도 하다. 반도체가 잘될수록 성장률도 높아지고 세수도 늘어난다. 정부의 정책 여력도 커진다. 반대로 반도체가 흔들리면 그 효과가 동시에 반대 방향으로 움직인다. 지금 미래대응기금을 둘러싼 논쟁의 본질도 여기에 있다. 호황으로 생긴 돈을 지금 쓸 것인가. 다음 불황을 위해 남길 것인가. 아니면 AI와 인재, 새로운 산업에 투자해 반도체에 대한 의존도를 낮출 것인가. 김 전 실장은 세 번째 길을 선택해야 한다는 입장에 가깝다. 다만 그 답이 미래대응기금 하나로 완성되는 것은 아니다. 국회의 통제, 지방재정과의 관계, 투자 사업의 선정 기준, 기금에서 돈을 꺼낼 수 있는 조건을 얼마나 엄격하게 정하느냐가 남았다. 기금이 미래 투자를 위한 완충장치가 될 수도 있고, 또 하나의 거대한 지출 통로가 될 수도 있기 때문이다. 김용범은 정책실장에서 물러났다. 단일종목 레버리지 ETF를 둘러싼 논란도 아직 정치권에서 끝나지 않았다. 현재 공개적으로 확인되는 새로운 공직은 없다. 그럼에도 그가 다시 시장과 정책에 대해 긴 글을 쓰는 이유는 적어도 글 안에서는 분명해 보인다. 자신이 정부 안에서 보았던 호황기의 재정 메커니즘을 설명하고, 자신이 추진했던 미래대응기금이 왜 필요했는지를 다시 말하는 것이다. 이를 정치적 복귀 신호라고 단정할 근거는 없다. 오히려 현재로서는 정책실장에서 경제정책 논객으로 위치가 바뀌는 과정에 가깝다. 한 달 전까지 정책을 만들던 사람이 이제 그 정책이 필요한 이유를 밖에서 설명하고 있다. 공교롭게도 시장은 그의 글에 유리한 방향으로 움직이고 있다. 국채금리는 오르고 있고, AI 투자는 더 많은 자본을 빨아들이고 있다. 반도체는 한국 경제에 전례 없는 호황을 가져왔다. 미래대응기금의 규모도 당초 예상보다 커질 가능성이 제기된다. 그래서 앞으로 볼 대목은 김용범 개인보다 정책이다. 반도체 호황이 끝난 뒤에도 한국에 남는 것이 무엇인가. 더 많은 의무지출만 남을 것인가. 아니면 신산업과 인재, 재정의 완충력이 남을 것인가. 한편 김 전 실장이 던진 ‘국채가 흔들리는 시대’라는 문제의식의 끝에는 결국 이 질문이 있다. 좋을 때 번 돈을 어떻게 쓰는가. 호황이 끝난 뒤 국가의 실력은 거기서 드러난다.
2026-10-03 22:11:15

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